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第八条 企业债权银行业金融机构应签署联合授信成员银行协议（以下简称“成员银行协议”），并组建联合授信委员会。成员银行协议内容包括但不限于：联合授信委员会的组织架构、议事规则、运作方式，成员银行的权利义务和违约责任，联合风险防控、风险预警、风险处置的工作规则等。

看似正规创业实为进阶版传销“煜耀公司看似使用了‘产品+渠道+互联平台+金融’的正规创业模式开展经营活动，实质上是新瓶装旧酒的传销诈骗，还是‘进阶版’。”办案民警介绍，“如果想成为该公司加盟商，必须要有‘老加盟商’的推荐，实际上就是传销中所说的‘拉人头’。”

果然，不久之后，百慕大总理David Burt宣布已与币安签署谅解备忘录，币安计划在未来几个月内在百慕大设立新的全球合规中心，并在该国设立办事处。备忘录并不具备法律效力，百慕大的全球合规中心是否真正运营也是一团迷雾，一位金融律师向同步财经表示，早在2010年百慕大就与中国签订了纳税信息交换协定，而且从税收角度考虑，百慕大并不比马其他等离岸金融中心有优势，币安落地百慕大的可能性不高。

（二）修改银企协议或成员银行协议，做出调整联合授信额度等重大决策的，应于10个工作日内报备；（三）企业进入风险预警状态应立即报备。第三十五条 银行业协会应向银行业监督管理机构全面开放相关统计信息系统，并定期报告联合授信机制建立和运行情况。第三十六条 对于违反银企协议，提供虚假信息，超出联合授信额度对外融资，逃废成员银行债务的企业，可由牵头银行组织成员银行按银企协议约定进行联合惩戒。情况严重的，银行业协会可将企业列入失信企业名单，并推送至全国信用信息共享平台，按照有关规定实现跨领域联合惩戒。

以购买9万元的资产包为例，每天按照2%的增幅上涨，除周末不涨之外，以一个月按照20天计算，1个月有40%的增幅，2个月就有80%的增幅，增加至原始资产的3倍后就可以脱手，这样的暴利吸引许多会员不断加入。“这时，煜耀公司就会以‘某某加盟商购买多少商单增加多少资产’为由大肆宣传，吸引更多‘会员’。”办案民警说。

2016年5月3日至6月13日期间，胡某谎称自己在南京、四川等地收购了一些铜灰，多次让徐A打款给他，徐A都是言听计从，从未怀疑。过了几天，钱输得差不多了，胡某又告诉徐A说在南京收购了100多吨铜灰，需要打25万元定金给他。6月24日，胡某谎称铜灰已经过磅，让其把41万元尾款打过来。徐A也都一一照做。直到6月27日，徐某打电话给胡A，问其货到了没，发现胡某一直关机中，感觉事情不对劲的徐A这才报了警，徐A总计转了77.3万元给胡某。